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银行流水可以作假吗?
发布者: 发布日期2020-08-04   点击:833

无论是银行流水还是流水单都不可以作假,如果作假会涉嫌违法犯罪

01银行流水造假很多人为了办理贷款或增加贷款审批额度,会采用制造假流水的方式来欺骗银行或者金融机构。

一般造假者会提前通过他人转账的方式,向银行定期定额转让资金,然后再取出归还原来的转出账户。这样一存一取在银行交易系统中就有了大额“流水”。但是这种资金存放银行时间短或者即存即取的流水,银行是不会“喜欢”的,也可能会进行核实,一旦发现为流水造假,会造成个人信用风险。



02银行流水单造假由于银行流水单需求巨大,很多不法商家开始提供银行流水单造假服务,做出来的流水单和正规流水单十分相似;也有一些个人铤而走险,自行制造假流水单。

无论哪一种造假方法都是违法行为,如果发现身边有人制作假银行流水单一定要第一时间举报。



03辨别银行假流水单的方法银行假流水单很容易辨别。虽然可以制作以假乱真的流水单,但无法修改银行系统内部的真实交易记录。

银行流水单查看方,只需要打电话到银行,通过查询密码(可让流水单提供者自行输入)指定流水单中的某一笔记录进行查询就可以知道流水单的真假。



04银行流水造假的后果1、拒绝业务、上黑名单

无论是要办理银行贷款业务还是其他私人业务,一旦被发现流动造假,会直接影响个人的信用。对于没有诚信的人无论要办理什么业务都会百分之百被拒绝。

另外,伪造材料是一种非常严重的失信行为,银行或金融机构会把造假人列入黑名单,甚至银行之间会信息共享,以后想在银行办理业务是非常困难的。



2、法律责任

银行流水单造假会涉及到伪造公章甚至骗贷,根据我国《刑法》法第280条规定,伪造公司、企事业单位印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利,并处罚金;

如果通过伪造流水单成功获得贷款(骗贷),根据《刑法》第175条规定,以欺骗手段取到银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的,处于三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金(或单处罚金),给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的处以3年以上7年以下有期徒刑,并处罚金。


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