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银行流水太大有什么风险吗
发布者: 发布日期2020-06-12   点击:1475

银行流水太大有什么风险吗

银行流水帐异常肯定会引起相关部门的注意,只要银行流水是合法的就不用当心。

银行流水太大容易引起监管部门的注意,会认为有洗钱的嫌疑,但如果用户的转账的收入是合法的,那么不用担心,这是银行的正常操作,因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。

如果用户的转账收入是不合法的,那么如果被监控部门查找到相关数据,便会有执法部门上前来询问相关情况。



如果银行流量很大,最好给出转账支付的依据,如贸易合同、税票等。,并向银行申请投诉。如果银行审理后检查不符合规定,可以按规定调整为一切正常。银行一般不容易随意将客户的卡情况调整为异常,通常会有非常无疑的直接证据。这个时候账户不容易冻结,只能在网上银行、手机上银行等非银行柜台进行交易,只能去服务台。如果钱是正规的,转账的实际操作是合规管理的,如果银行判断不对,只要把贸易合同、税票等证明材料带到银行申请投诉,一般都可以修复。一般情况下,银行的合规管理岗位在检测到可疑交易后向中国人民银行汇报,中国人民银行会综合考虑是否需要进行洗黑钱调查,才能进一步比较你资产的主要来源和流入。可疑交易,简单来说就是交易不符合个人行为,比如银行的真实身份,很容易被冻结。换句话说,你只需要证明当月的个人资金净流入远远远,就可以用银行证明你的工资。

中央妈妈:加强银行账户管理



我注意到了5万多笔交易和20万多笔转账,很可能会受到大量可疑监管。

中央银行非银行支付组织实施超额交易报告:

个人账户的大额交易和水流异常将接受央行的监账户收入支出、互联网银行收入支出记录,还包括支付宝钱包、微信支付等非银行支付组织的记录。



如果您使用微信支付或微信购物交易达到5万元以上,转账金额达到20万元以上,您可能会被列为大额可疑交易进行监管。根据中国人民银行发布的《 金融企业大额交易和可疑交易报告管理条例》,以下三种情况将纳入关键家庭:

①公对公单笔转账支付或者累计200万元以上;

②私对私或者私对公,单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上;

③不管谁对谁,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金交易。

企业经理、财务会计,必须注意转账问题,不要冒险,现在税务局和银行信息内容,违反规定很容易发现,节税应采取合理、合法、合规的管理方式,而不是走私账户逃税。



节税规划的十大方法:

1.利用公司性质节税(责任有限公司、一般纳税人、小规模纳税人、个体工商户征收率不同)

2.业务流程分拆(如中央空调业务流程分为卖空调和安装)

3.改变供应链管理(重构、减少、增加供应链管理)

4、改变经营方式

5.改变交易方式和地址(税收洼地)

6、重组、合并与分立

7、利用税收优惠政策

8.转移利润(如上下游企业按价格将利润转移到中下游低征收率企业)

9、利用外部专家

10、不战而屈人之兵



说到税收,除了我自己,可以说这也是任何公司都必须考虑的问题,甚至马云的父亲,京东刘强东,否则为什么马云的父亲没有工资,京东刘强东的年收入只有一美元?



事实上,上述避税方法正好是《避税》一书中的许多避税方法之一。这本书应用了成千上万的真实案例,各种避税方法紧密结合,告诉你如何适当有效地避税。

很多人是否觉得只有这些优秀的会计才能理解避税问题,事实上,老板也想了解一定的节税专业知识,以便合理地帮助企业节省支出,使你的利润最大化。

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